Méthodologie

Audit Patrimonial

Analyser votre situation personnelle et/ou familiale quant à votre cadre de vie, niveau de vie et autonomie de vie eu égard au patrimoine que vous possédez, et définir vos objectifs.

Les principaux audits que nous réalisons sont les suivants :

Bilan économique : Analyse de la nature des actifs que vous détenez, leur valeur actuelle, leur date d’entrée dans votre patrimoine, leur prix au jour de leur acquisition, les revenus qu’ils génèrent, les charges qu’ils induisent…

Bilan civil: Etude de la relation entre vous et les biens qui composent votre patrimoine. Comment s’établit votre droit de propriété (usufruit, nue-propriété, pleine propriété), comment détenez-vous vos différents actifs patrimoniaux, avec qui en partagez-vous éventuellement la propriété, comment votre conjoint est-il protégé… (calcul des droits de votre succession)

Bilan fiscal : Examen de votre situation fiscale en tenant compte du régime fiscal propre à certains actifs (déclaration IR, IFI …)

Bilan social : Calcul des conséquences financières liées à votre décès, à une maladie, un accident, une hospitalisation, une période de chômage, une cessation d’activité, un état de dépendance…

Optimisation du statut social : Détermination du meilleur statut social (salarié ou non salarié), quel que soit votre activité et vos caisses d’affiliation, en fonction de l’ensemble des enjeux fiscaux et sociaux, immédiats et futurs.

Optimisation de la rémunération : Détermination, de manière mathématique, de l’arbitrage entre rémunération, dividende et protection sociale.

Ingénierie Patrimoniale

Elaborer une stratégie destinée à optimiser votre cadre de vie, niveau de vie et autonomie de vie, par des prescriptions de nature économique et financière, ainsi que des prescriptions de nature juridique et fiscale.

Auprès des particuliers, nous intervenons dans les domaines suivants :

• Prévoyance Individuelle (Décès, Arrêt de Travail, Invalidité – Loi Madelin)
• Frais de Santé (Loi Madelin)
• Couverture de Prêt

• Prévoyance Dépendance

• Assurance-Vie
• Contrat de Capitalisation

• Retraite (Loi Madelin, PER, Art.82)

• Compte titres, PEA, Gestion de Portefeuille sous Mandat

• FCPI, FIP à l’IR

• Immobilier de Rapport
• Immobilier de Défiscalisation (Pinel, Malraux, MH, LMNP…)
• Immobilier en Démembrement Temporaire de Propriété

• SCPI (de Rendement, de Revalorisation, Fiscale, Démembrée…)

• Recherche de Financement (taux fixes ou variables, à paliers, amortissables ou in fine, refinancement…)